Ряд советов, для предотвращения появления просроченной дебиторской задолженности, а также методы ее взыскания.
Просроченная дебиторская задолженность – является основной проблемой не только во время кризиса, но и при обычном стечении обстоятельств.
1. Внимательно изучайте всю имеющуюся информацию о своем будущем партнере, тем более, если у вас с ним первый договор. Даже поверхностные знания о контрагенте могут пойти на пользу.
Сегодня, в век информации, основной источник данных - это Интернет. Серьезная компания, которая давно и активно работает на рынке, обязательно «засветиться» во всемирной сети. Но учтите, что данные сведения, тем более единичные, не могут быть точными на 100%, к примеру, негативную информацию могут разместить конкуренты, а положительные отзывы сама компания.
Обязательно обменяйтесь копиями учредительных документов компаний, свидетельств о регистрации и постановке на налоговый учет, информационное письмо с кодами статистики. Обратите внимание на следующие обстоятельства:
- Компания давно занимается бизнесом, но договор заключает на недавно зарегистрированную фирму;
- Фирма, хозяин бизнеса, занимающаяся определенной деятельностью (к примеру, оптовой торговлей), а компания, с которой предстоит заключить контракт (предлагающая услуги перевозки), совсем другое юридическое лицо;
- Информация о компании, будущем партнере, которая зарегистрирована по адресу массовой регистрации, также должна насторожить вас. Проверить эти данные можно с помощью Интернета http://www.nalog.ru/inf_deyat.html. Данные по адресам массовой регистрации г. Москвы: http://www.mosnalog.net.
2. Обезопасьте свой бизнес, старайтесь работать по полной или частичной предоплате. Установите договорную неустойку, в случае неисполнения обязательств. С очень высокой вероятностью контрагент будет выполнять условия договора, при обеспечении банковской гарантией (хотя, данная услуга весьма дорогостоящая).
Используйте залог в качестве обеспечительных мер, если в качестве залога будет фигурировать имущество не только контрагента, но третьих лиц, у вас будет лишняя гарантия, говорящая о серьезности намерений будущего партнера.
3. Обязательно фиксируйте все взаимоотношения с партнерами. Какие бы хорошие личные связи не были между вами в данный момент, к бизнесу они не имеют никакого отношения. Документальное оформление достигнутых соглашений послужит гарантией того, что каждая сторона по сделке будет четко представлять свои права и обязанности.
Заключайте договор в письменном виде, а его составление доверяйте профессионалам. При любом изменении условий договора (при необходимости дополнительных работ, поставок, сроков), необходимо подписывать дополнительные соглашения, где будут оговорены все новые моменты. Всегда следует помнить и о первичной бухгалтерии, так как правильно оформленная товарно-транспортная накладная или счет в усилят вашу позицию в будущем в случае возникновении разногласий.
Очень часто организации, имеющие общую систему налогообложения, не желают сотрудничать с предпринимателями состоящие на упрощенной системе. Данный момент советуем урегулировать до заключения договора.
4. Обязательно уделяйте время проверке полномочий лица (вашего контрагента) при подписании контракта.
Как ни банально звучит, но лучше проверить лишний раз приказ, решение и паспорт, чем потом доказывать свою правоту в судебных органах, ведь не для кого не секрет, что довольно часто отношения строятся «на честном слове», и, «ударив по рукам», после чего и возникает просроченная задолженность.
Внесудебная работа с задолженностью
Работа с должниками нужно строить в зависимости от того, насколько злостно они уклоняются от уплаты долга.
С должниками, которые платежеспособны, признают задолженность, но, тем не менее, ее не оплачивают, объясните, что самое приемлемое для них - это скорейшее исполнение обязательств по договору. Тем, кто неплатежеспобны, но признают задолженность, укажите на необходимость безотлагательного поиска имущества, денежных средств и иных методов выполнения обязательств. Контрагенты, которые не признают задолженность, сконцентрируйтесь на величине их задолженности, причин ее возникновения, разногласий между вами и партнером, почему последний уверен в своей точке зрения.
Первым вашим действием для взыскания просроченной задолженности будет составление претензии и направление ее должнику. Если претензионный порядок установлен договором, то обращение в суд не будет иметь смысла, если же данный порядок не предусмотрен, то в любом случае, направление претензии до отправления иска в суд, может сыграть свой положительный момент. Не редко бывает, что хорошо составленная претензия может изменить отношения должника в сторону исполнения обязательств.
Почти во всех договорах есть условия об ответственности в случае нарушении обязательств договорных отношений, выраженные часто в виде неустойки или в виде штрафа в строго фиксированной сумме. При заключении договорных отношений всегда обращайте внимание на данный момент, так как бываю случаи, что контрагент намеренно занижает свои штрафы и неустойки в случае неисполнения обязательств, и, в то же время, многократно увеличивает противоположной стороны. И, безусловно, никогда не соглашайтесь на заверения партнера об исключении данных положений из договора. Т
Также эффективным способом разрешения споров с должником – это угроза их репутации. Если должник не фирма "однодневка", и намерен работать на рынке долго и серьезно, негативный имидж неплательщика ему будет как «кость в горле». А для реализации публичных заявлений всегда найдутся соответствующие сайты в Интернете с "черными" списками лиц - неплательщиков, где указаны и имена руководителей фирм.
Хороший результат дает поручительство, которое получило значительную популярность в банковской сфере, почему бы не применить ее и в предпринимательской деятельности. Как показывает практика, именно поручительство, в последнее время, помогает решить проблему с возвратом задолженности.
А в связи с тем, что многие фирмы не владеют ликвидными активами, на которые возможно обратить взыскание задолженности, а раздумают их намеренно, для создания образа большой компании. В такие моменты поручительство - это реальная возможность вернуть с настоящего владельца бизнеса ваши денежные средства.
Обязать должника к исполнять обязательства возможно путем удержания принадлежащего ему имущества (ст. 359 ГК РФ).
Согласно закону, вы вправе удерживать имущество, принадлежащее должнику, даже при его реализации последним. При острой необходимости вернуть долг в сжатые сроки, если дебитор отказывается платить, данное имущество можно продать. Данный долг будет интересен конкурентам должника, его постоянным клиентам, или специализированным фирмам. Но в таком случае следует учесть, что долг, как правило, оплачивается с дисконтом.
Сегодня развелось огромное число коллекторских организаций, которые используют самые всевозможные схемы «выбивания» долгов. И порой, упоминание о продаже должника, такому агентству, первый начинает шевелиться и выполнять обязательства. Ведь при передаче долга (заключение договора цессии) согласия должника не требуется. Но, тем не менее, должника обязательно следует известить о передаче его долга в соответствующем порядке. Так, при не уведомлении должника должным образом, новоиспеченный кредитор несет риск неблагоприятных последствий.
Идем в суд
Если должник все-таки не желает погасить долг, придется идти в суд. Хотя и многие предприниматели не желают обращаться в суд, субъективно предполагая, что данное мероприятие не увенчается успехом, а также, пугаясь длительности арбитражных судебных процессов.
При юридическом сопровождении и определенных обстоятельствах, судебные решения выносятся в довольно короткие сроки. По практике, в случае хорошего юридического сопровождения, кредитор получает исполнительный лист уже через 60-70 дней с момента подачи иска арбитражный суд, или еще раньше, в случае рассмотрения дела в упрощенном производстве (ст. 228 АПК РФ ). Но главное в данной ситуации, даже не в сроке рассмотрения дела, а то, что работа будет направлена на достижение результата, а не ожидание «манны небесной» от должника.
Тем не менее, положительное решение суда это еще не достижения результата. Решение суда необходимо еще исполнить. При подаче иска в суд не думайте, что должник будет сидеть сложа руки. Не редко случается, так что должник, как можно быстрее, пытается вывести свое имущество из собственности компании, погрязшей в судебных спорах, в другие подотчетные для него фирмы.
В таких ситуациях разумно применить обеспечение исковых требований, (согласно ст. 139 ГПК РФ или гл. 8 АПК РФ ) по заявлению истца судебные органы праве:
- наложить арест на денежные средства или имущество, принадлежащее ответчику и находящееся у него или других лиц;
- наложить запрет на совершение определенных действий ответчика (например, продажу спорного имущества).
Арест имущества или денежных средств на счету должника явно способствует осознанию должника, что расплачиваться все равно придется, независимо от того, сколько времени продлиться судебные тяжбы.
Крайняя мера возвращения просроченной дебиторской задолженности, является процедура банкротства фирмы-должника. При невозможности удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, если обязательства не исполнены в течение 3-х месяцев, компания становится банкротом. (ФЗ №127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" ). Размер обязательств в совокупности должен составлять не менее 100 000 рублей, применяя данный закон к гражданину – не менее 10 000 рублей.
Но и в этом случае всего имущества должника может не хватить для удовлетворения всех кредиторов, т.к. выплаты производятся в порядке строгой очередности.
Стоит заметить, что банкротство должника означает полную потерю контроля и выплаты долга только из имеющихся средств. Поэтому банкротство лучше использовать как реальную угрозу для получения долга, это будет намного эффективнее. Ведь должник, может совсем недавно, заключил долгосрочные договорные соглашения, принимает участие в тендерах или получил лицензии. Не последнюю роль играют и психологические моменты, и, следовательно, банкротство, будет хорошим психологическим давлением.
Работать с задолженностью нужно систематически, и привлечение к этому квалифицированных юристов или коллекторов - значительно сэкономит ваше время.
|
